Zertifikatslehrgänge ZVS und ZBS
Die Qualifikationen zum ZVS sowie zum ZBS beruhen auf einem Angebot zur Weiterbildung für Finanzberaterinnen und Finanzberater, das von ifp Institut für Private Finanzplanung an der Universität Passau für Wüstenrot Bausparkasse AG und Württembergische Versicherung AG entwickelt wurde. Beide Unternehmen bieten diese Qualifikation mit großem Zuspruch an und haben diese als Karrierebaustein für den Außendienst verankert. Durch die Vermittlung von Vertiefungs-, Ergänzungs- und Anwendungswissen erfahren die Vorsorge-Spezialisten eine Qualifikation, die bei erfolgreicher Prüfung zur Zertifizierung durch ifp führt.
Zudem ermöglicht die Zertifizierung zum ZVS oder zum ZBS den Zugang zu den weiterführenden Qualifikationen Generationenberater/in und SVP Spezialist/in Vermögende Privatkunden.
Die Zertifizierungen stehen für:
- Vorsorgebedürfnisse, Ziele und Wünsche der Menschen als Ausgangspunkt der Beratung
- Hohe fachliche Kompetenz und gut verständliche, ehrliche Beratung
- Langfristige und nachhaltige Geschäftsbeziehungen
- Fokus ZVS: Lösungskonzepte aus einer Hand für alle finanziellen Bedürfnisse privater Haushalte: Absicherung, Wohneigentum, Risikoschutz und Vermögensbildung
- Fokus ZBS: Erwerb von selbstgenutztem Wohneigentum als ein Schlüsselereignis und zentrale finanzielle Herausforderung privater Haushalte
1. Den eigenen Bedarf kennen.
Welche finanziellen Fragen zu beachten sind, um die eigenen Ziele bestmöglich zu erreichen, ist alles andere als offensichtlich. Ausgangspunkt der Finanzberatung ist daher immer eine ausführliche Ist-Analyse der aktuellen Situation. Die für private Haushalte wichtigen Handlungsfelder zu kennen, gehört damit zu den besonders wichtigen Inhalten der Qualifikationen.
2. Für die wichtigen Fragen Lösungen und das nötige Geld finden.
Die Königsdisziplin der privaten Finanzplanung liegt im Aufzeigen eines Lösungskonzepts. Hierbei gilt es vor allem, die knappen finanziellen Mittel im privaten Haushalt so einzusetzen, dass sich die Vorsorgebedürfnisse, Ziele und Wünsche bestmöglich erfüllen lassen. Also geht es bei der Qualifikation im Besonderen auch um die beiden Fragen: Welche Maßnahmen gibt es, um die Einnahmesituation eines privaten Haushalts langfristig zu verbessern? Und welche Maßnahmen gibt es, um wenig zielführende Ausgaben zu erkennen und möglichst zu vermeiden?3. Die Ziele langfristig verfolgen und regelmäßig überprüfen.
Bei der Erfüllung von finanziellen Vorsorgebedürfnissen, Zielen und Wünschen geht es so gut wie immer um langfristige Fragen wie etwa: Kann man im Ruhestand den Lebensstandard aufrecht halten, steht einem die Versicherung im Schadensfall schnell und unkompliziert zur Seite und kann man seinen Wunsch vom Wohneigentum ruhigen Gewissens in die Tat umsetzen?
Die Qualifikationen zum ZVS und zum ZBS helfen Finanzberaterinnen und Finanzberater dabei, Ihre Kundinnen und Kunden bestmöglich bei der Bewältigung dieser Herausforderungen zu unterstützen.
